民营小微企业在我国能享受到的优惠政策，近年来已经形成了一个“政策包”，涵盖税收、融资、社保、政府采购、租金、用电、用工、培训、数字化等多个维度，以下是最新（截至2025年6月）仍在执行、可落地的主要优惠政策，按“能省多少钱、能拿什么、能怎么省”来分类整理：
✅ 一、税收类：直接减免，最实在
| 税种 |
适用条件 |
备注 |
| 增值税 |
月销售额≤10万元，免征增值税 |
小规模纳税人 |
2027年12月31日前有效 |
| 所得税 |
年应纳税所得额≤300万元部分，按5%征收 |
小型微利企业（从业≤300人，资产≤5000万，年应纳税所得额≤300万） |
2027年12月31日前有效 |
| “六税两费”减半 |
资源税、城建税、房产税、城镇土地使用税、印花税（不含证券）、耕地占用税、教育费附加、地方教育附加 |
小规模纳税人、小型微利企业 |
各省可叠加优惠，最高可减50% |
| 设备器具税前扣除 |
新购设备≤500万元，一次性税前扣除 |
所有企业 |
2027年12月31日前有效 |
✅ 二、融资类：能贷、能贴、能担保
| 政策名称 |
申请渠道 |
备注 |
| “小微贷”专项再贷款 |
央行给银行低成本资金，银行以≤4%利率贷给小微企业 |
工商银行、建设银行、邮储银行等 |
2025年新增额度1万亿元 |
| 政府性融资担保 |
担保费率≤1%，部分省份全额贴息 |
各地中小企业服务中心、担保公司 |
如江苏“苏微贷”、广东“粤易贷” |
| 创业担保贷款 |
个人最高30万，企业最高300万，财政贴息50%-100% |
人社局、财政局 |
需吸纳一定就业人员 |
✅ 三、社保类：缓、减、返、补
| 项目 |
适用时间 |
备注 |
| 社保缓缴 |
养老、失业、工伤可缓缴6个月 |
2025年内新注册小微企业 |
无需审批，自动缓缴 |
| 失业保险稳岗返还 |
返还上年度缴纳失业保险的30%-60% |
不裁员或少裁员 |
直接打对公账户 |
| 社保补贴 |
招用高校毕业生、退役军人、就业困难人员，每人每年补贴5000-10000元 |
人社局申请 |
最多补3年 |
✅ 四、非税类：租金、电费、网络、数字化
| 项目 |
申请方式 |
备注 |
| 房租减免 |
租用国企、事业单位房产，减免3-6个月租金 |
向房东单位申请 |
2025年内有效 |
| 电费补贴 |
部分省份对小微企业用电每度补贴0.05-0.1元 |
电网公司自动减免 |
如浙江、广东、四川 |
| 宽带专线降费 |
电信、移动、联通推出“小微专线”，100M专线年费降至1000元以内 |
营业厅办理 |
需营业执照 |
| 数字化券 |
政府发放“上云券”“数字化券”，最高补贴5万元 |
各地工信局 |
如北京“上云券”、山东“数字券” |
✅ 五、政府采购：预留份额、价格扣除
| 项目 |
适用地区 |
备注 |
| 预留采购份额 |
政府采购项目预留30%以上给小微企业 |
全国 |
联合体投标也适用 |
| 价格扣除优惠 |
小微企业投标可享受6%-10%价格扣除 |
全国 |
相当于“加分” |
✅ 六、地方特色政策（举例）
| 地区 |
特色政策 |
| 深圳 |
“小微纾困贷” |
政府贴息100%，利率0% |
| 杭州 |
“创业担保贷” |
个人最高50万，全额贴息3年 |
| 成都 |
“小微房租补贴” |
每年最高补贴10万元房租 |
| 苏州 |
“智能制造贷” |
设备投资贴息3%，最高500万 |
✅ 七、如何快速申请？（实操建议）
- 先注册“全国中小企业服务平台”（https://www.sme.gov.cn）
→ 自动匹配你能享受的政策
- 加本地“中小企业微信群”（各地工信局都有）
→ 政策第一时间通知，有专人辅导
- 找“企业服务专员”
→ 每个街道/乡镇都有，免费帮你申请补贴、贷款、减税
✅ 一句话总结
只要你是个正常经营的小微企业，2025年至少能省下：
微信号：15321396264
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- 增值税：0元（月销10万以下）
- 所得税：5%（300万以内）
- 社保：缓缴+返还+补贴
- 贷款：利率低至3%-4%，甚至0%
- 房租、电费、数字化：政府帮你出一半
如果你能告诉我你在哪个城市、什么行业、员工人数、年营收，我可以帮你量身定制一份“政策清单+申请路径”,直接照着办。
以上是对“民营小微企业都有哪些优惠”的简单介绍，如果您有任何疑问，可以添加我们微信或者拨打电话：15321396264，免费咨询，专人1对1解答，北京壹点壹线咨询有限公司专业办理增值电信业务经营许可证、网络文化经营许可证、工商注册、知识产权等一站式企业服务平台，竭诚为您服务。
